Artikel berikut mencerminkan pengetahuan, pengalaman, dan pendapat yang beralasan dari penulis dan tidak dimaksudkan untuk ditafsirkan sebagai nasihat hukum. Penjudi online di semua negara bagian AS harus berkonsultasi dengan undang-undang negara bagian mereka atau mencari penasihat hukum untuk menentukan apakah perjudian online di situs web lepas pantai tanpa izin atau tempat perjudian yang dilisensikan oleh regulator yang berlokasi di mana saja tetapi di negara bagian domisili mereka merupakan kejahatan atau hak untuk dilakukan secara bebas oleh orang dewasa yang bertanggung jawab . Hal yang sama berlaku untuk undang-undang perjudian federal atau masalah tambahan lainnya yang terkait dengan perjudian online.
Regulator dari tujuh negara bagian AS telah menghubungi Departemen Kehakiman Amerika Serikat dalam upaya untuk mendorong DOJ agar “melakukan sesuatu” tentang persaingan lepas pantai di pasar perjudian online.
Tidak Memahami Hukum Federal?
Seperti yang biasanya terjadi ketika tindakan seperti itu terjadi, para penandatangan merujuk ke semua situs perjudian lepas pantai dengan sikat lebar baik sengaja atau tidak – menyatukan semua operator perjudian lainnya ke dalam satu keranjang dan secara luas merujuknya sebagai situs perjudian online “ilegal”.
Setidaknya itulah implikasinya karena regulator negara bagian dan juru bicara dari American Gaming Association (AGA) secara konsisten mengabaikan perbedaan nyata di antara situs kasino berlisensi di luar negeri, situs taruhan olahraga ilegal, dan segelintir operator yang menyediakan layanan kepada pemain di AS. tanpa lisensi yang diketahui sama sekali.
Melukis setiap operator perjudian online dengan sikat lebar yang sama tampaknya bagi konsumen atau pengamat yang terinformasi sebagai yang paling tidak jujur.
Gambit hubungan masyarakat terbaru ditandatangani bersama oleh regulator di beberapa negara bagian perjudian AS yang paling sukses secara finansial termasuk Colorado, Illinois, Louisiana, Michigan, Mississippi, Nevada, dan New Jersey.
Beberapa masalah yang dibahas dalam surat kepada Jaksa Agung AS Merrick Garland adalah beberapa bahaya nyata dan tidak nyata yang dianggap kurang informasi terkait dengan perjudian online. Ini termasuk verifikasi usia, masalah pencucian uang, protokol perjudian yang bertanggung jawab, keadilan permainan, dan kurangnya pendapatan pajak setiap negara bagian.
Surat itu juga menyatakan bahwa operator lepas pantai tidak tunduk pada persyaratan lisensi apa pun. Sebagian besar dari poin tersebut salah dan kemungkinan besar didasarkan pada kesalahpahaman dengan itikad baik tentang bagaimana operator perjudian online lepas pantai benar-benar beroperasi.
Lebih dari 90% kasino lepas pantai dan sebagian besar sportsbook yang melayani pemain AS dilisensikan di yurisdiksi Curacao (sebelumnya dikenal sebagai Antillen Belanda). Operator diharuskan memverifikasi identitas, usia, kepemilikan instrumen keuangan yang digunakan untuk menyetor, alamat pemain, langganan mereka ke utilitas lokal, dan cukup sering salinan laporan rekening bank mereka minimal.
Tiga Dekade Kepatuhan
Operator di yurisdiksi lepas pantai Curacao pada dasarnya mengikuti protokol yang sama sejak pertengahan 1990-an.
Dokumen-dokumen ini mencakup hampir semua masalah yang diangkat oleh regulator termasuk masalah pencucian uang.
Penerbit lisensi perjudian yang disetujui pemerintah memastikan bahwa masalah anti pencucian uang ditangani melalui otoritas internasional sesuai dengan kerangka kerja anti pencucian uang/pembiayaan kontra terorisme (AML/CFT) yang menangani kedua masalah risiko.
Singkatnya, apa yang dikenal sebagai “verifikasi dokumen” – yang diberlakukan oleh 99% dari semua operator lepas pantai seperti yang diketahui oleh pemain lepas pantai mana pun – mengatasi semua masalah yang tercantum kecuali masalah perjudian yang bertanggung jawab dan pengumpulan pajak.
Perjudian yang bertanggung jawab hanya ditangani pada tingkat paling kritis yaitu pengecualian diri penjudi. Bahkan di sana, jika operator menolak untuk membiarkan penjudi mengecualikan diri, lisensi Curacao mereka akan dicabut. Namun, tidak ada alat tambahan yang tersedia bagi pemain untuk menetapkan setoran atau batas waktu, memaksa istirahat pada interval waktu yang ditentukan, atau hal lain yang mungkin diperlukan oleh rezim peraturan yang lebih ketat seperti Malta Gaming Authority atau Komisi Perjudian Inggris.
Itu membuat kompetisi untuk dolar judi dan pendapatan pajak negara terkubur dalam cercaan ilegalitas, dan tuduhan pasar gelap.
Meskipun ini mungkin tampak kontra-intuitif, kasino lepas pantai sebenarnya tidak ilegal di tingkat federal dan juga tidak pernah ada di Amerika Serikat. Namun, setiap konsumen berkewajiban untuk memeriksa undang-undang negara bagian mereka sendiri untuk menentukan apakah praktik tersebut legal di negara bagian mereka. Jika penasihat hukum yang kompeten ditunjukkan, itu harus dicari.
UU Kawat tahun 1961
Taruhan olahraga antarnegara bagian atau antarwilayah adalah ilegal di Amerika Serikat dan telah terjadi sejak 1961. Sementara DOJ AS di bawah berbagai administrasi telah memihak mogul kasino seperti mendiang Sheldon Adelson dalam menentukan perjudian kasino lepas pantai sebagai ilegal, lotere terbesar di dunia. perusahaan dengan penerimaan kotor, s, IGT baru-baru ini mencari dan menerima penilaian deklaratif (sekali dan untuk selamanya) yang secara khusus menginformasikan bahwa The Wire Act hanya berlaku untuk operasi taruhan olahraga. Tindakan perjudian kasino tidak memiliki undang-undang federal untuk melarangnya.
Gawang lengket dalam kenyataan ini adalah UIGEA (Undang-Undang Penegakan Perjudian Internet yang Melanggar Hukum tahun 2006) yang tidak membuat undang-undang perjudian baru atau mengubah undang-undang yang ada sebagaimana dinyatakan dengan jelas dalam undang-undang itu sendiri. Namun, hal itu membuat sebagian besar transaksi keuangan online (penyetoran dan penarikan) ilegal dan pencucian uang de facto hanya karena lembaga keuangan AS telah diberi “panduan” yang menganggap Wire Act berlaku untuk semua taruhan antarnegara bagian atau antarwilayah.
Namun, tindakan menyediakan layanan perjudian atau warga negara AS yang ikut serta dalam perjudian lepas pantai bukanlah kejahatan di tingkat federal menurut undang-undang apa pun yang telah dilihat editor ini selama hampir tiga dekade di industri ini. jadi tidak jelas bagaimana Jaksa Agung Merrick Garland dapat membantu regulator negara bagian kecuali dia menyerang praktik tersebut “dari samping” dan menganggap semuanya ilegal berkat panduan yang salah dari Federal Trade Commission (FTC) dan Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) yang dikeluarkan selama pemerintahan Bush pada tahun 2007 di bawah premis palsu bahwa Wire Act sebenarnya berlaku untuk apa pun selain taruhan olahraga.
Dalam surat kepada AG Garland, Direktur Eksekutif Michigan Gaming Control Board (MGCB), Henry Williams menyatakan: “Di Michigan, undang-undang dan peraturan yang ketat mengatur permainan internet dan taruhan olahraga dan memberikan perlindungan konsumen, meningkatkan kepercayaan dan memastikan keadilan dan kejujuran. game. Kami bersedia membantu Departemen Kehakiman AS dengan cara apa pun yang kami bisa karena mengejar penegakan hukum AS terhadap perusahaan game ilegal lepas pantai yang memanfaatkan warga kami.
“Pengatur negara bagian seperti MGCB memastikan operator menawarkan produk yang lulus standar dan pengujian teknis, dan kami juga mewajibkan operator untuk mematuhi persyaratan pelaporan.
“Operator lepas pantai memamerkan peraturan negara bagian dan menawarkan produk yang tidak melindungi publik, yang sangat mengkhawatirkan saya dan sesama regulator negara bagian,” tambah Williams.
Dia melanjutkan, “Operator yang diregulasi mengakui bahwa lisensi adalah hak istimewa yang dapat dicabut, tetapi operator ilegal tidak menghadapi konsekuensi yang sama karena tidak mematuhi undang-undang dan menjaga integritas.”
Sumber: Regulator mendesak DoJ untuk mengambil tindakan terhadap perjudian lepas pantai, Bisnis iGaming, 5 Mei 2023
